<슬라이드 1> 에시를 들어서 설명해라 (용어를 가볍게 가져가라)
안녕하십니까. 발표 시작하겠습니다. 저는 산업경영공학과와 소프트웨어융합학과를 다전공하고 있는 20학번 박성수입니다.
저희는 리스크 헷지 전략을 기반으로 ETF를 추천하는 서비스를 개발했습니다.
<슬라이드 2>
(프로젝트 개발 동기)
먼저 프로젝트 개발 동기입니다.
<슬라이드 3>
저희 프로젝트는 **‘헷지 투자’**라는 개념에서부터 시작했습니다. **‘헷지 투자’**라는 것은 자산의 가격 변동으로 인해서 발생하는 손실을 최소화하거나 방지하기 위해서 특정 금융 상품이나 전략을 사용하는 것을 의미합니다.
투자에서 ‘헷지’라는 개념은 **‘투자를 할 때 발생하는 가격변동위험을 제거하여 손실을 방지하는 행위’**라는 뜻으로 사용됩니다.
**‘헷지 투자’**에는 여러 방법론들이 존재합니다. 대표적으로 파생상품을 활용해서 리스크를 헷지할 수도 있고, **다양한 자산에 투자하는 ‘분산 투자’**로 리스크를 헷지하는 방법이 있습니다.
많은 방법들 중에서 저희가 선택한 리스크 헷지 방법은 어떤 금융 상품에 투자를 했을 때, 그 상품 뿐만 아니라 해당 금융 상품과 가격의 흐름이 반대의 경향성을 띄는 상품도 같이 구매하는 방법입니다.
서로 반대 경향성을 보이는 상품들을 투자하게 되면 파라미터 변동으로 인해 발생하는 가격 위험을 줄일 수 있습니다. 그래서 손실을 최소화할 수 있게 되는 겁니다. 즉, 가격이 상승할 때는 개별적으로 투자할 때보다 조금 덜 벌겠지만, 반대로 가격이 하락하는 경우에 발생하는 손실을 줄일 수 있습니다.
서로 다른 자산에 투자함으로써 가격 변동에 대한 ‘안전망’을 설치하는 것이라고 생각하시면 됩니다.
<슬라이드 4 - (주식 - ETF - 펀드) 부분>
앞서 말씀 드렸듯이 금융 상품의 종류는 정말 다양합니다. 주식과 채권과 같은 기본적인 상품부터 시작해서 투자신탁이나 파생상품같은 일반 투자자들에게는 다소 생소할 수 있는 상품들도 있습니다.
저희는 다양한 금융 상품들 중에서 ETF를 분석하기로 선택했습니다.
ETF는 Exchange Trade Fund로 한국어로 번역하면 ‘상장지수펀드’라고 부릅니다. 즉, 주식처럼 거래소에서 매매할 수 있는 펀드인 겁니다. ETF는 주식시장에 상장되어 있어서 투자자들이 주식처럼 실시간으로 거래를 할 수 있습니다. 그리고 ETF는 다양한 자산에 분산 투자를 할 수 있기 때문에 현재 많은 투자자들에게 인기가 있는 금융상품 중 하나입니다.